福建沙县公安破获一起“黄金洗钱”案件：金店账户被冻结？小心是“洗钱”团伙作祟！

来源：人民日报客户端

金店里突然来了出手豪气的大客户，几分钟的时间里就如同扫货般购买十几万甚至上百万的黄金制品……这样的“大生意”，广大的金店经营者们是否会心动？但“大生意”背后也可能隐藏着“大陷阱”。

近期，沙县公安分局就破获了这样一起电诈分子购买黄金“洗钱”的案件，抓获犯罪嫌疑人2名，冻结扣押资金20余万元人民币。

金店账户，莫名被封

“我店里的账户怎么被冻结了？”最近一段时间，沙县辖区多家金店、珠宝行突然发现，自己店里的对公账户突然被冻结，几十上百万的资金无法使用，对店铺的正常运营造成极大影响，店主们急忙赶到沙县公安分局凤岗派出所报了警。

好好的账户为什么被冻结？民警们经过详细了解后发现，店主们的对公账户都是被外地公安机关冻结，而被冻结的原因无一例外，都是涉嫌帮助电信网络诈骗案件“洗钱”，有涉诈资金流入账户。

“洗钱？这不可能啊！”民警反馈的结果让店主们难以置信。经过民警提醒，店主们回忆，近期确实有人到店铺购买大量黄金及珠宝首饰。这些年轻人看上去很是阔绰，到店里买饰品的时候出手大方，随手一买就是几万甚至十几万的黄金制品。而店铺账户被冻结，就是在这些人刷卡支付结算后发生的事情。

针对这一情况，凤岗派出所社区民警立即走访了辖区所有金店，向店主们发出预警提示，同时联系沙县区黄金协会，由协会向会员发布预警信息，提醒广大店主谨防掉入陷阱。

情侣“结婚”，大量购金

11月16日晚，沙县一家珠宝行迎来了一男一女两名顾客，男子头戴鸭舌帽，女士则身着黑色紧身裙。一进门，两人就表示是情侣关系，近期打算结婚，男方需要购买黄金饰品送给女方。

当班店员立即把他们迎到黄金饰品专柜并进行介绍。但很快店员从两人身上感觉到了不对劲，这对情侣对黄金饰品的样式、设计等毫不关心，女子更是从头到尾都没有试戴过任何一件饰品，只是简单询问重量及价格后就催促店员打包，两人到店不足五分钟，一下子就购买了价值近10万元的黄金饰品。

“是不是遇上‘洗钱’的人了？”店员联想到了公安机关发布的预警信息。结算时，女子从包里拿出银行卡支付。“不是说是送首饰给未婚妻吗，怎么又是女方来买单？”店员越想越不对劲，于是找借口让店长到场。

店长在了解后也觉得对方可疑，向对方提出建议由派出所民警到场核实。再听说店员要报警后，这对“情侣”立即表现出不耐烦的样子，借口要吃宵夜便迅速离开柜台，甚至连付完款的黄金饰品都不敢索要。

买金为幌，实为“洗钱”

接到报警后，沙县公安分局凤岗派出所及刑侦民警先后到场。民警们通过还原这对情侣在沙县城区的活动轨迹,发现二人曾在其他店铺咨询批量购买黄金事宜并留下联系电话，遂借金店名义联系二人。

当晚21时许，当女子陈某出现在约定地点时，被布控民警当场抓获。次日凌晨4时，鸭舌帽男子江某在三元区某酒店被抓获，并扣押、冻结涉案资金20余万元。

经讯问，民警了解到，原来犯罪嫌疑人江某为了赚“快钱”，将自己名下的银行卡提供给他人用于转移电信诈骗、网络赌博等不法资金，更是将自己的女友陈某“拉下水”，通过到金店大量购买黄金制品帮助他人将不法资金“洗白”。目前，两名犯罪嫌疑人均已经被采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

据了解，近年来，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子转移不法资金的渠道越来越困难，于是有不法分子把“洗钱”的主意打到了金店上。警方提醒广大金店经营者，遇到顾客购买大量黄金首饰，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，切勿提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款，否则可能成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。

此外，要在金店安装视频监控，对可疑交易要保留监控影像。一旦遇到可疑情况，应当终止交易并及时报警，以免误入电信网络诈骗的圈套，惹来不必要的麻烦。